远期利率协议结算方式？

一、远期利率协议结算方式？

客户买入协议，如果市场利率大于协定利率，则由银行支付给客户结算金。 　　远期利率协议是一种远期合约，买卖双方(客户与银行或两个银行同业之间)商定将来一定时间点(指利息起算日)开始的一定期限的协议利率，并规定以何种利率为参照利率，在将来利息起算日，按规定的协议利率、期限和本金额，由当事人一方向另一方支付协议利率与参照利率利息差的贴现额。 在这种协议下，交易双方约定从将来某一确定的日期开始在某一特定的时期内借贷一笔利率固定、数额确定，以具体货币表示的名义本金。远期利率协议的买方就是名义借款人，如果市场利率上升的话，他按协议上确定的利率支付利息，就避免了利率风险；但若市场利率下跌的话，他仍然必须按协议利率支付利息，就会受到损失。远期利率协议的卖方就是名义贷款人，他按照协议确定的利率收取利息，显然，若市场利率下跌，他将受益；若市场利率上升，他则受损。

二、远期利率协议的交易流程？

　　1.签署总协议。客户办理远期利率协议业务，需先与建行签署有关协议，明确双方的基本权利和义务。

　　2.提交交易委托。客户需向建行提交办理远期利率协议业务的交易委托。如有必要，还需提供其他办理业务所需材料，如授权委托书等。

　　3.交易办理。交易成功后，建行将向客户发送交易确认书。

　　4.交割。客户按交易书中各项要素与建行办理资金交割

三、关于远期利率协议FRA日期计算问题？

起算日为7月11日（周三），确定日为起算日后一个月，名义存款或放款从8月13日（8月11、12为非营业日），确定日为8月13日（周一）。结算日为8月15日（周三）。到期日为11月13日。 天数是按照月份不同分别计算的实际天数。

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